С 1 марта вступает в силу указ от 29 августа 2023 года №269 «О мерах по противодействию несанкционированным платежным операциям». Согласно документу, Нацбанк организует обмен информацией между силовиками и банковским сектором о несанкционированных платежных операциях и попытках их совершить.

Информация о несанкционированных платежах должна будет передаваться в автоматизированную систему обработки инцидентов Нацбанка (АСОИ).

Силовые структуры получат право останавливать на срок до 10 суток расходные операции по банковскому счету, вкладу, электронному кошельку, если есть информация или подозрение, что владелец участвовал в противоправных действиях.

С этой же даты, 1 марта, вступает в силу постановление Нацбанка от 15 декабря 2023 года №453, согласно которому банки будут блокировать подозрительные операции.

Если при переводе денег (в том числе электронных) что-то не совпадает с обычными параметрами, которые использует пользователь, то перевод может быть приостановлен. Например, это может быть необычное время, день или место перевода, странный платежный инструмент или сервис, использованный для перевода, технические детали, сумма денег и так далее.

Перевод также приостановят, если информация о получателе денег совпадет с данными о несанкционированных операциях из АСОИ.